個人事業主のみなさん、会計ソフトは使っていますか。「まだExcelで管理している」「手書きの帳簿でやっている」という方は、今すぐ会計ソフトに切り替えることをおすすめします。会計ソフトを導入するだけで、経理にかかる時間が劇的に短くなり、節税効果も得られます。
この記事では、個人事業主に本当に使える会計ソフト5選から、白色申告・青色申告の選び方、日々の活用術、確定申告の流れまで、まるっと解説していきます。まだ導入していない方は、ぜひ最後まで読んでみてください。
個人事業主に会計ソフトが必須な理由
「別にExcelでもいいんじゃない？」と思う方もいるかもしれません。しかし、会計ソフトを使うと以下のメリットがあります。
・銀行口座やクレカの取引を自動で取り込み、手入力の手間が激減する
・確定申告書をボタン一つで作成できる
・電子帳簿保存法に自動対応してくれる
・青色申告65万円控除に必要な複式簿記が簡単にできる
特に最後のポイントが重要です。青色申告の65万円控除を受けるには複式簿記での帳簿付けが必須ですが、会計ソフトなら自動で複式簿記の形に仕訳してくれます。これだけで年間約10万円の節税効果がありますので、ソフトの利用料を考えても圧倒的にお得です。
個人事業主向け会計ソフトおすすめ5選
やよいの青色申告オンライン ─ コスパ最強
初年度無料で使えるのが最大の魅力です。さらに「やよいの白色申告オンライン」なら永年無料で利用できます。「まず試してみたい」という個人事業主には最適な選択肢です。サポートも充実しており、電話で相談できるのは初心者にとってありがたいポイントです。
freee会計 ─ 初心者にダントツ優しい
簿記の知識ゼロでも使えるのがfreeeの強みです。確定申告の時期になったら、質問に答えていくだけで申告書が完成します。スマホアプリも使いやすく、外出先でサクッと経費を入力できるのも便利です。
マネーフォワード クラウド確定申告 ─ 多機能派向け
請求書作成や経費精算も一緒に管理したい方におすすめです。家計簿アプリの技術を活かした金融機関連携が強力で、3,600以上の金融機関に対応しています。
円簿青色申告 ─ 完全無料で使える
広告モデルで運営されているため、全機能を無料で使えます。機能はシンプルですが、基本的な帳簿付けと確定申告には十分対応できます。コストをかけたくない方に向いています。
ツカエル青色申告オンライン ─ 操作が分かりやすい
老舗メーカーの安心感と、直感的な操作性が特徴です。価格も手頃で、堅実な選択肢と言えます。
迷ったらまず弥生の無料プランから始めるのがおすすめです。使ってみて「もっと機能がほしい」と感じたら、freeeやマネーフォワードに切り替えればOKです。
白色申告と青色申告、どちらの会計ソフトを選ぶ？
これはよく聞かれる質問ですが、答えは「青色申告用を選ぶ」一択です。なぜかというと、青色申告用のソフトで白色申告もできるからです。逆は対応していないことが多いです。
そもそも、個人事業主なら青色申告に切り替えることを強くおすすめします。65万円の所得控除は本当に大きい金額です。国税庁の青色申告制度のページで、詳しい要件を確認できます。
青色申告の届出は、原則として申告する年の3月15日までに提出する必要があります。開業初年度の場合は開業日から2ヶ月以内です。届出が間に合わないとその年は白色申告になるので、早めに手続きしましょう。
個人事業主の会計ソフト活用術
毎日5分の習慣が確定申告をラクにする
会計ソフトを導入しても、年末にまとめて入力しようとすると非常に大変です。毎日5分でいいので、その日の経費を入力する習慣をつけることが、確定申告をラクにする最大のコツです。レシートを撮影して取り込む機能を使えば、さらに効率的です。
経費の仕訳ルールを最初に設定する
「コンビニで買った文房具は消耗品費」「電車代は旅費交通費」のような自動仕訳ルールを最初に設定しておくと、2回目以降は自動で振り分けてくれます。初期設定は少し面倒ですが、ここを頑張ると後がとてもラクになります。
クラウドストレージと連携する
領収書やレシートのデータは、会計ソフトのクラウドに保存しておきましょう。電子帳簿保存法の要件を満たす形で保管できるので、紙の領収書を大量に保管する必要がなくなります。
確定申告の流れと会計ソフトの役割
個人事業主の確定申告の流れを簡単にまとめると、以下のようになります。
ステップ1：日々の取引を記帳する → 会計ソフトが自動化
ステップ2：決算整理仕訳をする → 会計ソフトがガイド
ステップ3：確定申告書を作成する → 会計ソフトが自動生成
ステップ4：e-Taxで電子申告する → 会計ソフトから直接送信
つまり、会計ソフトが確定申告の全工程をサポートしてくれます。これを全部手作業でやるのは、正直現実的ではありません。会計ソフトの月額1,000円前後の投資で、この全自動化が手に入ると考えれば、非常にコスパの良い投資です。
よくある質問（Q&A）
Q. 開業したばかりですが、すぐに会計ソフトを導入すべきですか？
A. はい、できるだけ早く導入することをおすすめします。開業初期から記帳をしておけば、確定申告の時期に困ることがありません。後からまとめて入力するのは想像以上に大変です。
Q. 売上が少ないうちは無料ソフトで十分ですか？
A. 白色申告であれば、やよいの白色申告オンライン（永年無料）で十分対応できます。ただし、売上が少なくても青色申告65万円控除を受けた方が節税メリットは大きいので、有料プランの検討もおすすめです。
Q. 会計ソフトの利用料は経費にできますか？
A. はい、会計ソフトの利用料は「通信費」や「支払手数料」として経費計上できます。月額1,000円前後のコストが経費になるうえに、65万円控除の節税効果まで得られるのは、とてもお得です。
Q. 副業で個人事業主をしている場合も会計ソフトは必要ですか？
A. 副業の収入が年間20万円を超えて確定申告が必要になる場合は、会計ソフトを使った方が圧倒的にラクです。日本税理士会連合会のサイトで、確定申告に詳しい税理士を探すこともできます。
Q. スマホだけで記帳から確定申告まで完了できますか？
A. freeeならスマホアプリだけでも申告書作成まで対応しています。ただし、決算整理や詳細な確認作業はPCの方がやりやすいです。日々の経費入力はスマホ、確定申告の仕上げはPCという使い分けがおすすめです。
まとめ
個人事業主なら、まずは弥生の無料プランから始めるのがおすすめです。使ってみて「もっと機能がほしい」と思ったらfreeeやマネーフォワードに切り替えればOKです。
大事なのは、とにかく早く導入して毎日5分の記帳を習慣にすること。これだけで毎年の確定申告が驚くほどラクになり、さらに青色申告65万円控除で年間10万円以上の節税効果も得られます。まだ導入していない方は、ぜひ今日から始めてみてください。
