「マネーフォワード クラウド確定申告を使ってみたいけど、何から始めればいいか分からない…」そんな初心者さん、実はかなり多いんですよね。
でも安心してください。マネーフォワードは初心者にもかなり使いやすい設計になっていて、基本的な流れさえ押さえれば、簿記の知識がなくても確定申告まで完了できます。
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マネーフォワード クラウド確定申告の始め方
ステップ1：アカウント登録をする
まずはマネーフォワード クラウドの公式サイトにアクセスして、アカウントを作成します。メールアドレスとパスワードを入力するだけなので、3分もかかりません。
登録後は1ヶ月間の無料トライアルが使えるので、いきなりお金がかかることはないです。まずは触ってみて「自分に合うかどうか」を確認してみましょう。
ステップ2：事業者情報を入力する
ログインしたら、最初に事業者情報の設定を行います。入力するのは以下の内容です。
・事業者名（屋号がなければ個人名でOK）
・事業の種類（個人事業主を選択）
・申告の種類（青色申告 or 白色申告）
・会計期間（通常は1月1日〜12月31日）
申告の種類は後から変更もできるので、迷ったら青色申告を選んでおくのがおすすめです。65万円控除のメリットは大きいですからね。
ステップ3：金融機関を連携する
ここがマネーフォワードの真骨頂です。事業用の銀行口座やクレジットカードを連携すると、取引データが自動で取り込まれます。
マネーフォワードは連携できる金融機関が3,600以上あるので、メガバンクからネット銀行、地方銀行まで、ほとんどの金融機関に対応しています。
日々の仕訳入力のやり方
自動取得された取引を確認する
金融機関を連携すると、「自動で経理」という画面に取引データが並びます。ここでやることは3つだけ。
1. 勘定科目を確認する：AIが「たぶんこれだろう」と推測してくれるので、合っていればそのままOK
2. 取引先・メモを入力する：任意だけど、後から見返す時に便利
3. 「登録」ボタンを押す：これで仕訳が完了
AIの推測精度は使い続けるほど上がっていくので、最初は少し手直しが必要でも、数ヶ月後にはほぼ自動で仕訳が完了するようになります。
手動で仕訳を入力する場合
現金で支払った経費など、自動取得できない取引は手動で入力します。「仕訳帳」から「新しい仕訳」を選んで、日付・勘定科目・金額を入力するだけです。
レシートの写真を撮ってアップロードする機能もあるので、スマホアプリを活用すると入力がさらにラクになります。
現金取引は溜めずに、できるだけその日のうちに入力するのがポイント。1週間分まとめてやろうとすると、レシートが見つからなかったり金額を忘れたりして大変です。スマホアプリを使えば外出先でもサクッと入力できるので、活用してみてください。
勘定科目の選び方に迷ったら
初心者が一番つまずくのが「これ、どの勘定科目にすればいいの？」という問題。でもそこまで難しく考えなくて大丈夫です。
よく使う勘定科目をまとめておきます。
・通信費：携帯代、インターネット代、サーバー代
・旅費交通費：電車代、タクシー代、高速道路代
・消耗品費：文房具、10万円未満のPC周辺機器
・接待交際費：取引先との食事代、お歳暮
・広告宣伝費：チラシ、Web広告
・地代家賃：事務所の家賃
迷ったら国税庁の必要経費に関する解説ページも参考にしてみてください。ポイントは「事業に関連する支出かどうか」で、科目が多少違っていても税額には影響しません。
確定申告書の作成手順
決算処理を行う
1年分の取引入力が終わったら、決算処理に進みます。マネーフォワードの「決算・申告」メニューから、以下の作業を行います。
・固定資産の減価償却（自動計算してくれる）
・家事按分の設定（自宅兼事務所の場合、家賃や光熱費の事業使用割合を設定）
・残高の確認（銀行残高と帳簿残高が一致しているかチェック）
確定申告書を出力する
マネーフォワードは確定申告書の自動作成機能があるので、決算処理が終わればほぼ自動で申告書が完成します。
青色申告の場合は「青色申告決算書」と「確定申告書B」が自動生成されます。内容を確認して、問題なければe-Taxで電子申告するか、印刷して税務署に提出します。
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初心者がつまずきやすいポイントと対策
・事業用とプライベートの口座を分けていない → 仕訳がぐちゃぐちゃになるので、事業用口座は必ず分けてください
・年末にまとめて入力しようとする → 地獄を見ます。月1回は最低でも処理しましょう
・レシートを捨ててしまう → 電子帳簿保存法に基づいてスマホ撮影でもOKなので、すぐ撮影する癖をつけましょう
マネーフォワードの料金プラン
個人事業主向けのプランは3つあります。
・パーソナルミニ：月額1,078円（年額プランなら月額換算880円）。基本的な確定申告ならこれで十分
・パーソナル：月額1,408円（年額プランなら月額換算980円）。請求書作成や経費精算も使える
・パーソナルプラス：月額3,278円。電話サポート付き
初心者はまずパーソナルミニから始めて、必要に応じてアップグレードするのがおすすめです。1ヶ月の無料トライアルがあるので、まずは試してみましょう。
よくある質問
Q. スマホだけでも使えますか？
A. 日々の仕訳入力はスマホアプリだけでも十分できます。ただし、決算処理や確定申告書の作成はPC版の方が操作しやすいので、申告時期はPCを使うのがおすすめです。
Q. 途中から別の会計ソフトに乗り換えられますか？
A. はい、データのインポート・エクスポート機能があるので、他社ソフトからの乗り換えも可能です。弥生やfreeeからのデータ移行にも対応しています。
Q. 税理士に見てもらうことはできますか？
A. マネーフォワードは税理士との共有機能があるので、同じデータを税理士にリアルタイムで見てもらえます。対応税理士の検索機能もあるので活用してみてください。
Q. 白色申告でも使えますか？
A. はい、白色申告にも対応しています。ただし白色申告なら弥生の永年無料プランがあるので、コスト面ではそちらも検討してみてください。
まとめ
マネーフォワード クラウド確定申告の使い方は、「アカウント登録 → 金融機関連携 → 日々の取引確認 → 確定申告書の作成」というシンプルな流れです。
金融機関を連携するだけで作業量が劇的に減るので、まずはそこから始めてみましょう。最初はちょっと戸惑うかもしれないけど、1ヶ月もすれば「こんなに楽でいいの？」と感じるはずです。
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