「マネーフォワード クラウド確定申告を使ってみたいけど、何から始めればいいか分からない…」そんな初心者さん、実はかなり多いんですよね。
でも安心してください。マネーフォワードは初心者にもかなり使いやすい設計になっていて、基本的な流れさえ押さえれば、簿記の知識がなくても確定申告まで完了できます。
マネーフォワード クラウド確定申告の始め方
ステップ1：アカウント登録をする
まずはマネーフォワード クラウドの公式サイトにアクセスして、アカウントを作成します。メールアドレスとパスワードを入力するだけなので、3分もかかりません。
登録後は1ヶ月間の無料トライアルが使えるので、いきなりお金がかかることはないです。まずは触ってみて「自分に合うかどうか」を確認してみましょう。
ステップ2：事業者情報を入力する
ログインしたら、最初に事業者情報の設定を行います。入力するのは以下の内容です。
・事業者名（屋号がなければ個人名でOK）
・事業の種類（個人事業主を選択）
・申告の種類（青色申告 or 白色申告）
・会計期間（通常は1月1日〜12月31日）
申告の種類は後から変更もできるので、迷ったら青色申告を選んでおくのがおすすめです。65万円控除のメリットは大きいですからね。
ステップ3：金融機関を連携する
ここがマネーフォワードの真骨頂です。事業用の銀行口座やクレジットカードを連携すると、取引データが自動で取り込まれます。
マネーフォワードは連携できる金融機関が3,600以上あるので、メガバンクからネット銀行、地方銀行まで、ほとんどの金融機関に対応しています。
実際のユーザーの評価が気になる方は以下の記事もチェックしてみてください。
日々の仕訳入力のやり方
自動取得された取引を確認する
金融機関を連携すると、「自動で経理」という画面に取引データが並びます。ここでやることは3つだけ。
1. 勘定科目を確認する：AIが「たぶんこれだろう」と推測してくれるので、合っていればそのままOK
2. 取引先・メモを入力する：任意だけど、後から見返す時に便利
3. 「登録」ボタンを押す：これで仕訳が完了
AIの推測精度は使い続けるほど上がっていくので、最初は少し手直しが必要でも、数ヶ月後にはほぼ自動で仕訳が完了するようになります。
手動で仕訳を入力する場合
現金で支払った経費など、自動取得できない取引は手動で入力します。「仕訳帳」から「新しい仕訳」を選んで、日付・勘定科目・金額を入力するだけです。
レシートの写真を撮ってアップロードする機能もあるので、スマホアプリを活用すると入力がさらにラクになります。
現金取引は溜めずに、できるだけその日のうちに入力するのがポイント。1週間分まとめてやろうとすると、レシートが見つからなかったり金額を忘れたりして大変です。スマホアプリを使えば外出先でもサクッと入力できるので、活用してみてください。
勘定科目の選び方に迷ったら
初心者が一番つまずくのが「これ、どの勘定科目にすればいいの？」という問題。でもそこまで難しく考えなくて大丈夫です。
よく使う勘定科目をまとめておきます。
・通信費：携帯代、インターネット代、サーバー代
・旅費交通費：電車代、タクシー代、高速道路代
・消耗品費：文房具、10万円未満のPC周辺機器
・接待交際費：取引先との食事代、お歳暮
・広告宣伝費：チラシ、Web広告
・地代家賃：事務所の家賃
迷ったら国税庁の必要経費に関する解説ページも参考にしてみてください。ポイントは「事業に関連する支出かどうか」で、科目が多少違っていても税額には影響しません。
確定申告書の作成手順
決算処理を行う
1年分の取引入力が終わったら、決算処理に進みます。マネーフォワードの「決算・申告」メニューから、以下の作業を行います。
・固定資産の減価償却（自動計算してくれる）
・家事按分の設定（自宅兼事務所の場合、家賃や光熱費の事業使用割合を設定）
・残高の確認（銀行残高と帳簿残高が一致しているかチェック）
確定申告書を出力する
マネーフォワードは確定申告書の自動作成機能があるので、決算処理が終わればほぼ自動で申告書が完成します。
青色申告の場合は「青色申告決算書」と「確定申告書B」が自動生成されます。内容を確認して、問題なければe-Taxで電子申告するか、印刷して税務署に提出します。
確定申告の具体的な手順は以下の記事で一つずつ紹介しています。
初心者がつまずきやすいポイントと対策
・事業用とプライベートの口座を分けていない → 仕訳がぐちゃぐちゃになるので、事業用口座は必ず分けてください
・年末にまとめて入力しようとする → 地獄を見ます。月1回は最低でも処理しましょう
・レシートを捨ててしまう → 電子帳簿保存法に基づいてスマホ撮影でもOKなので、すぐ撮影する癖をつけましょう
マネーフォワードの料金プラン
個人事業主向けのプランは3つあります。
・パーソナルミニ：月額1,280円（年額プランなら月額換算900円）。基本的な確定申告ならこれで十分
・パーソナル：月額1,408円（年額プランなら月額換算980円）。請求書作成や経費精算も使える
・パーソナルプラス：月額3,278円。電話サポート付き
初心者はまずパーソナルミニから始めて、必要に応じてアップグレードするのがおすすめです。1ヶ月の無料トライアルがあるので、まずは試してみましょう。
各プランの料金や機能差を詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてください。
よくある質問
Q. スマホだけでも使えますか？
A. 日々の仕訳入力はスマホアプリだけでも十分できます。ただし、決算処理や確定申告書の作成はPC版の方が操作しやすいので、申告時期はPCを使うのがおすすめです。
Q. 途中から別の会計ソフトに乗り換えられますか？
A. はい、データのインポート・エクスポート機能があるので、他社ソフトからの乗り換えも可能です。弥生やfreeeからのデータ移行にも対応しています。
Q. 税理士に見てもらうことはできますか？
A. マネーフォワードは税理士との共有機能があるので、同じデータを税理士にリアルタイムで見てもらえます。対応税理士の検索機能もあるので活用してみてください。
Q. 白色申告でも使えますか？
A. はい、白色申告にも対応しています。ただし白色申告なら弥生の永年無料プランがあるので、コスト面ではそちらも検討してみてください。やよいの白色申告オンラインの口コミ・評判をまとめた記事も参考になります。
紙のレシートと勘定科目、この2つの詰まりを減らすなら
記事の中で「レシートを捨ててしまう」という失敗に触れましたが、逆に捨てずに溜め込んで山になってしまうのもよくある話です。撮影して取り込む前提でも、紙そのものは手元に残ります。まとめてスキャンして取り込みたい枚数になってきたら、書類用のスキャナーを使う方法もあります。
電子帳簿保存法の要件は保存方法によって変わるので、導入前に国税庁の案内で自分のやり方が要件を満たすかを確認してから使ってください。
もうひとつのつまずきどころが勘定科目です。自動仕訳の候補が出てきても、「これで合っているのか」が分からないと手が止まってしまいます。個人事業主向けの経理の入門書が1冊あると、判断に迷ったときの拠り所になります。
まとめ
マネーフォワード クラウド確定申告の使い方は、「アカウント登録 → 金融機関連携 → 日々の取引確認 → 確定申告書の作成」というシンプルな流れです。
金融機関を連携するだけで作業量が劇的に減るので、まずはそこから始めてみましょう。最初はちょっと戸惑うかもしれないけど、1ヶ月もすれば「こんなに楽でいいの？」と感じるはずです。
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- ✅ 無料で試せるプランが用意されています
※料金・プランの詳細は公式サイトでご確認ください
自分でやる以外の手もあります。税理士を無料で紹介してもらえるサービスもあるので、時間をかけたくない方は比べてみてください。
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