「確定申告、何から始めればいいかわからない」「手書きは無理だからソフトを使いたいけど、どれを選べばいいの？」
こんな悩みを抱えてる個人事業主やフリーランスの方、安心してください。今の確定申告ソフトは驚くほど進化していて、ほぼ自動で申告書類が完成するレベルです。税理士事務所で10年、いろんなソフトを試してきたおさむが、本当におすすめできるものだけを紹介します。
🐧 ナビ助のおすすめ！
確定申告ソフトを選ぶ3つのポイント
おすすめを紹介する前に、選び方の基準を整理しておきます。
ポイント1：自分の申告タイプに合っているか
白色申告と青色申告では、必要な機能が違います。白色申告なら最低限の帳簿機能があればOK。青色申告で65万円控除を狙うなら、複式簿記に対応したソフトが必須です。
ポイント2：銀行口座やクレカとの自動連携
手入力を極力減らしたいなら、金融機関との自動連携は外せません。自分のメインバンクに対応しているかは必ず事前にチェックしてください。
ポイント3：e-Tax対応
確定申告をオンラインで完結させるにはe-Tax対応が必要。今回紹介するソフトはすべてe-Taxに対応しています。
確定申告ソフトおすすめ5選
1. freee会計
初めて確定申告をする人に最もおすすめなのがfreee。「売上はいくらでしたか？」「医療費は払いましたか？」と質問に答えていくだけで確定申告書が完成する「ステップ形式」が秀逸です。
簿記の知識がまったくなくても使えるように設計されていて、「借方」「貸方」なんて言葉は出てきません。スマホアプリの完成度も高く、移動中にレシートを撮影して経費登録できます。
freeeの確定申告手順を詳しく知りたい方は以下の記事も参考にしてください。
・料金：スターター月額1,480円（年額プランなら月額980円）
・無料体験：30日間
・おすすめ度：初心者に最適
2. マネーフォワード クラウド確定申告
金融機関連携3,600以上で業界最多。銀行口座やクレカの明細を自動取り込みして、AIが仕訳を提案してくれるので入力の手間が大幅に減ります。
家計簿アプリ「マネーフォワード ME」と同じ会社が作っているので、UIが洗練されていて見やすい。経理経験がある方や、簿記の知識がある方は、freeeよりこちらの方がしっくりくるはずです。
・料金：パーソナルミニ月額1,078円（年額プランなら月額880円）
・無料体験：30日間
・おすすめ度：経理知識がある人に最適
3. やよいの青色申告オンライン
初年度無料で使えるのが最大の魅力。弥生は会計ソフトの老舗で、国内トップクラスのシェア実績があります。電話サポートの品質が高く、確定申告時期は専用の相談窓口も設けられます。使い方の詳細は以下の記事で解説しています。
・料金：初年度無料、2年目〜セルフプラン年額8,800円
・無料体験：初年度無料
・おすすめ度：コスト重視の人に最適
4. やよいの白色申告オンライン
永年無料。白色申告ならこれ一択と言っても過言ではありません。無料なのに帳簿入力から確定申告書の作成までフルカバー。「まず副業を始めてみた」「まだ収入が少ないから白色でいい」という方はここからスタートしましょう。
・料金：永年無料
・おすすめ度：白色申告の方に最適
5. 円簿会計
広告モデルで運営されている完全無料の会計ソフト。青色申告にも対応していて、基本的な機能は揃っています。UIは他のソフトに比べるとシンプルですが、「1円も払いたくない、でも青色申告したい」という方の選択肢として存在価値があります。
・料金：完全無料
・おすすめ度：無料で青色申告したい方
迷ったらまずfreeeの30日間無料体験を試してみてください。操作が直感的なので、自分に確定申告ソフトが必要かどうかの判断がすぐにできます。合わなければ弥生やマネーフォワードを試せばOKです。確定申告の全体的な流れは以下の記事で把握できます。
https://kaikei-soft-lab.com/?p=153
確定申告ソフトでできること
「具体的に何ができるの？」という方のために、主な機能を整理します。
日々の帳簿付け
売上や経費の記録が簡単にできます。銀行口座やクレカと連携すれば、取引データが自動で取り込まれて仕訳まで提案してくれる。国税庁の帳簿に関するガイドラインに沿った記帳が自動でできるのは大きい。
確定申告書の自動作成
日々の帳簿データから、確定申告に必要な書類（確定申告書B、青色申告決算書など）を自動生成。手書きの何倍も速く、しかも計算ミスがない。
e-Tax連携
マイナンバーカードがあれば、ソフトからそのまま電子申告が可能。税務署に行く必要がありません。
レシート撮影・経費入力
スマホのカメラでレシートを撮影すると、OCR（文字認識）で金額や日付を自動入力。freeeとマネーフォワードがこの機能に特に力を入れています。
無料の確定申告ソフトで十分？
弥生の白色申告オンライン（永年無料）や円簿会計（完全無料）のように、無料で使えるソフトもあります。
白色申告で事業規模が小さいなら無料ソフトで十分です。ただし、以下のケースでは有料ソフトを検討した方がいい：
・青色申告で65万円控除を受けたい
・取引数が月に50件を超える
・複数の金融機関と自動連携したい
・電話サポートが欲しい
🐧 ナビ助のおすすめ！
確定申告ソフトの費用は経費にできる
意外と忘れがちですが、確定申告ソフトの利用料金は経費として計上できます。勘定科目は「通信費」または「支払手数料」が一般的。つまり、月額1,000円のソフトでも、経費計上すると実質の負担はさらに軽くなるんです。
国税庁の必要経費に関する解説も確認しておきましょう。
国税庁の確定申告書等作成コーナーではダメ？
国税庁が無料で提供している「確定申告書等作成コーナー」を使えば、ソフトなしでも確定申告書は作れます。ただし、これはあくまで「申告書を作るだけ」のツール。日々の帳簿付けは自分でやる必要があるし、銀行口座との自動連携もありません。
年に1回の確定申告だけが目的なら使えますが、日常的な経理業務も効率化したいなら、やはり専用の確定申告ソフトを使う方が格段にラクです。
確定申告ソフトを導入しても、日々の記帳をサボると意味がありません。毎週15分でいいので、溜まったレシートを入力する習慣をつけてください。確定申告直前にまとめて入力するのは、ミスの原因になります。
よくある質問
Q. 確定申告ソフトはいつから使い始めるべき？
A. できれば事業を始めたタイミングから。確定申告の直前（2月〜3月）に慌てて導入する人が多いですが、年の途中からでもすぐに使い始めた方がいい。自動連携で取引データは過去に遡って取り込めます。
Q. スマホだけで確定申告はできる？
A. freeeならスマホだけで確定申告書の作成からe-Tax送信まで完結できます。ただし、複雑な申告内容の場合はPCの方が作業しやすいです。
Q. 確定申告ソフトを使えば税理士は不要？
A. 個人事業主で年商が数百万円規模なら、ソフトだけで十分対応できます。年商が1,000万円を超えたり、消費税の申告が必要になったりした場合は、税理士に相談するのがおすすめです。
Q. Mac対応のソフトはある？
A. freeeとマネーフォワードはクラウド型なのでMac・Windowsどちらでも使えます。弥生のクラウド版も同様。弥生のインストール版はWindows専用なので注意してください。
まとめ
確定申告ソフトは、初心者ならfreee、コスト重視なら弥生、経理知識ありならマネーフォワードが最適解。どれを選んでも、手書きの何倍も速く正確に確定申告が完了します。各社の公式サイトから無料体験を申し込んで、まずは実際に触ってみてください。
他の会計ソフトも検討したい方はこちら → マネーフォワード クラウド公式サイト｜弥生会計オンライン公式サイト
🐧 ナビ助のおすすめ！
