副業の収入が年間20万円を超えたら、確定申告が必要になります。「でも、副業の確定申告ってどうやるの？」「会計ソフトって使った方がいいの？」と悩んでいる方は多いでしょう。
結論から言うと、副業で確定申告をするなら会計ソフトは使った方がいいです。手書きやExcelでもできなくはありませんが、計算ミスや書類の不備が起きやすく、かえって時間がかかります。
この記事では、副業をしている会社員の方に向けて、確定申告に使いやすい会計ソフトの選び方と、おすすめの会計ソフトを紹介します。
🐧 ナビ助のおすすめ！
副業の確定申告で会計ソフトが必要な理由
そもそも、副業の確定申告にわざわざ会計ソフトを導入する必要があるのか？その理由を整理します。
計算ミスを防げる
会計ソフトに取引を入力すると、自動で集計・計算してくれます。Excelや手計算だと、関数のミスや金額の転記ミスが起きやすいですが、会計ソフトならその心配がありません。
確定申告書が自動で作成される
取引を入力するだけで、確定申告に必要な書類（確定申告書B、収支内訳書、青色申告決算書など）が自動で作成されます。国税庁の確定申告作成コーナーを使って手動で入力する手間が省けます。
経費の管理がラクになる
副業にかかった経費をしっかり管理することで、所得を正しく計算し、払いすぎた税金を取り戻すことができます。会計ソフトならレシート撮影や銀行口座連携で経費の入力が簡単です。
青色申告で節税できる
副業を「事業所得」として申告する場合、青色申告を選べば最大65万円の特別控除を受けられます。青色申告には複式簿記の帳簿が必要ですが、会計ソフトを使えば簿記の知識がなくても複式簿記の帳簿が自動で作成されます。
副業収入が「雑所得」か「事業所得」かによって、使える控除が変わります。継続的かつ反復的に行っている副業であれば、開業届を出して事業所得として申告することで、青色申告の65万円控除が使えるようになります。
副業向け会計ソフトの選び方
副業の確定申告に使う会計ソフトを選ぶ際に、チェックすべきポイントを紹介します。
料金が安い（無料で始められる）
副業の規模がまだ小さいうちは、できるだけコストを抑えたいもの。無料プランや初年度無料のソフトを選ぶのがおすすめです。
操作が簡単
本業がある中で副業の経理作業に時間をかけたくないですよね。簿記の知識がなくても操作できるソフトを選びましょう。特にスマホアプリでスキマ時間に入力できるかどうかは、副業ワーカーにとって重要なポイントです。
確定申告書の作成が簡単
取引を入力するだけで確定申告書が自動生成されるソフトを選びましょう。e-Tax（電子申告）に対応していれば、自宅から申告が完了するのでさらに便利です。
銀行口座・クレジットカード連携
副業の収入が銀行振込で入ってくる場合、口座連携機能があると入力の手間が大幅に減ります。クレジットカードの経費も自動で取り込めるので、手入力は最小限で済みます。
副業の確定申告に使えるおすすめ会計ソフト
副業の確定申告に使いやすい主要3社の会計ソフトを紹介します。
freee会計
スマホ操作に強く、副業ワーカーとの相性が抜群のクラウド会計ソフトです。
・スマホアプリで取引入力から確定申告まで完結
・質問に○×で答えるだけで確定申告書が作成できる
・レシート撮影で経費入力が簡単
・個人事業主向けスタータープラン：月額980円（税抜）
簿記の知識がなく、できるだけ簡単に確定申告を済ませたい方に向いています。操作画面がシンプルで、会計ソフトが初めてでも迷いにくいのが特徴です。
マネーフォワード クラウド確定申告
銀行口座やクレジットカードとの連携が充実したクラウド会計ソフトです。
・連携可能な金融サービスが豊富
・自動仕訳の精度が高い
・家計簿アプリ「マネーフォワード ME」との連携が可能
・パーソナルミニプラン：年額10,800円（月あたり900円）
複数の銀行口座やクレジットカードを管理している方に向いています。マネーフォワード MEで家計管理もしているなら、データの一元管理ができて便利です。
やよいの青色申告オンライン / やよいの白色申告オンライン
クラウド会計ソフトの中で最も高いシェアを持つ弥生シリーズのオンライン版です。
・白色申告オンラインのフリープランは永年無料
・青色申告オンラインのセルフプランは初年度無料
・電話サポートが使えるプランがある（ベーシックプラン以上）
・弥生のスタートアップガイドで操作方法の動画解説が充実
コストを抑えたい方に向いています。特に白色申告のフリープランは永年無料なので、副業を始めたばかりでまだ収入が少ない方にはうれしい選択肢です。
副業の所得区分と確定申告の基本
副業の確定申告をする前に、所得区分を正しく理解しておくことが重要です。
雑所得と事業所得の違い
副業の収入は、「雑所得」と「事業所得」のいずれかに分類されます。
・雑所得：趣味や一時的な収入（ポイ活、フリマアプリでの不用品販売など）。青色申告は使えない
・事業所得：継続的かつ反復的に行っている事業からの収入（Web制作、ライティング、せどりなど）。開業届を出していれば青色申告で最大65万円控除が可能
どちらに該当するかの判断は個別の事情によりますが、一般的に「生計を立てる目的で継続的に行っている」場合は事業所得として認められやすいです。判断に迷う場合は、税理士や税務署に相談しましょう。
確定申告が必要になる条件
会社員で副業をしている場合、以下の条件に当てはまると確定申告が必要です。
・副業の所得（収入 – 経費）が年間20万円を超える場合
・2か所以上から給与を受け取っている場合
・医療費控除やふるさと納税（ワンストップ特例を使わない場合）などを申請する場合
なお、所得が20万円以下でも住民税の申告は必要です。住民税は市区町村に別途申告するか、確定申告をすれば自動的に反映されます。
副業の確定申告で「住民税を自分で納付（普通徴収）」を選べば、副業の住民税が会社に通知されないため、会社にバレるリスクを下げられます。確定申告書の「住民税に関する事項」で「自分で納付」にチェックを入れてください。
🐧 ナビ助のおすすめ！
副業で経費にできるもの
副業にかかった費用を経費として計上することで、所得を減らして税金を抑えることができます。主な経費を紹介します。
・通信費：副業で使うインターネット代、スマホ代（事業使用分を按分）
・消耗品費：文房具、SDカード、USB等の備品
・書籍・研修費：副業に関連する書籍やオンライン講座
・交通費：打ち合わせや納品のための交通費
・広告宣伝費：副業のWebサイトのドメイン代やサーバー代
・地代家賃：自宅で副業をしている場合、家賃の事業使用分を按分
・水道光熱費：電気代等の事業使用分を按分
プライベートと事業の兼用の場合は、事業使用の割合で按分して経費計上するのが基本です。家事按分の計算方法は以下の記事で詳しく解説しています。
副業の確定申告をスムーズに終わらせるコツ
副業の確定申告で慌てないためのコツを紹介します。
月に1回は記帳する
確定申告の直前にまとめてやろうとすると、レシートの山に途方に暮れることになります。月に1回、最低でも四半期に1回は記帳する習慣をつけましょう。会計ソフトの銀行口座連携を使えば、確認・承認するだけなのでそこまで時間はかかりません。
事業用の口座を分ける
副業の収入は、できればプライベートとは別の銀行口座に入金されるようにしましょう。口座を分けておくと、事業の収入と経費が明確になり、記帳も確定申告もラクになります。
レシートや領収書は即撮影
スマホの会計ソフトアプリでレシートを撮影する習慣をつけると、紙のレシートをなくす心配がなくなります。撮影した画像はクラウドに保存されるので、原本と合わせて保管しておけば安心です。
Q&Aコーナー
Q1：副業で確定申告しないとどうなりますか？
確定申告をしないと「無申告加算税」や「延滞税」がかかる場合があります。税務署から指摘を受ける前に、自主的に申告・納税するのが最善です。
Q2：副業で赤字が出た場合、確定申告は必要ですか？
事業所得として申告している場合、赤字であっても確定申告することで、給与所得との損益通算ができ、税金が還付される可能性があります。雑所得の場合は損益通算はできません。
Q3：会社に副業がバレたくないのですが、対策はありますか？
確定申告書で住民税の納付方法を「普通徴収（自分で納付）」に設定すると、副業分の住民税が会社に通知されなくなります。ただし、市区町村によっては対応が異なる場合があるので、事前に確認しましょう。
Q4：フリマアプリでの売上も確定申告が必要ですか？
個人の不用品を売った場合は原則として非課税なので、確定申告は不要です。ただし、転売目的で仕入れて販売している場合は「事業所得」または「雑所得」に該当する可能性があり、確定申告が必要になります。
Q5：副業の確定申告を税理士に頼むといくらかかりますか？
副業の規模によりますが、年1回の確定申告のみの依頼であれば3万円～10万円程度が相場です。記帳代行も含めると5万円～15万円程度になります。税理士への依頼費用については以下の記事で詳しく解説しています。
まとめ
副業向けの会計ソフトについて解説しました。要点をまとめます。
・副業の所得が年間20万円を超えたら確定申告が必要
・会計ソフトを使えば、計算ミスを防ぎ、確定申告書の作成も自動化できる
・スマホ重視ならfreee、連携重視ならマネーフォワード、コスト重視なら弥生
・青色申告を使えば最大65万円の控除で節税可能
・経費はしっかり計上して、正しい所得で申告しよう
・月1回の記帳習慣が確定申告をスムーズにするカギ
副業の確定申告は、会計ソフトを使えばそこまで難しくありません。まずは無料で始められるソフトを試して、自分に合ったものを見つけてください。
🐧 ナビ助のおすすめ！
